Liste noire de l’AMF et de l’ACPR : 24 nouveaux sites Forex et crypto

Avant de confier des fonds à une plateforme de trading de devises ou de crypto-actifs, mieux vaut s’assurer qu’elle ne figure pas sur la liste noire que tiennent l’AMF (Autorité des marchés financiers) et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution). Ces institutions y recensent des sites qui commercialisent des placements sans y être habilités.

Deux régulateurs, une même mise en garde

L’AMF est présentée comme le régulateur de la Bourse, et l’ACPR comme celui de la banque et de l’assurance. Le mardi 22 octobre 2024, ensemble, elles ont alerté le public sur de nouveaux sites qui offrent, sans agrément, d’investir sur le marché des changes, le Forex, ou sur des dérivés de crypto-actifs, selon Le Figaro.

D’après leur communiqué commun, relayé par Le Revenu, les deux autorités mettent à jour ces listes à intervalles réguliers. Leur objectif affiché est de protéger les épargnants. Une consultation ancienne ne vaut donc pas contrôle : un nom absent hier peut y figurer aujourd’hui.

Les treize sites Forex ajoutés

Du côté du marché des changes non régulé, treize acteurs récemment identifiés viennent s’ajouter à la liste noire commune :

Classées ici de la dernière à la première par ordre alphabétique, ces adresses sont les suivantes :

• xportal-management.com
• onex-trade.com
• norvatix.io
• market2trade.com
• lockedintrading.co
• jetaxtrade.pro
• investingideas.world
• insideinvest.pro
• gmiglfx.com
• fusionfx-solution.com
• fintrexcap.com
• essentrafinance.com
• asset-ace.org

Les onze sites de dérivés crypto signalés

Pour les produits dérivés adossés aux crypto-actifs, le communiqué signale onze nouvelles adresses :

• tadeero.com
• same-academy.com
• romforinvest.pro
• oxtrades.com
• nettradecap.com
• interbrokers.pro
• cryotoxtrade.com
• coineurocapital.co
• cbleurope.com
• capitagains.net
• btceprex.net

Le rythme des ajouts depuis janvier

Depuis le 1er janvier 2024, les deux autorités ont inscrit 37 sites non autorisés au titre du Forex, et le même nombre au titre des dérivés sur crypto-actifs.

Les autorités précisent que cette liste n’est pas exhaustive, car de nouveaux acteurs non autorisés surgissent régulièrement. Qu’une société n’y apparaisse pas ne prouve donc pas qu’elle soit habilitée à proposer des placements.

Bien lire ces listes

Une adresse frauduleuse peut ne différer d’un site connu que par un tiret, une lettre ou une extension. Il est donc prudent de comparer l’adresse exacte, caractère par caractère, plutôt que de se fier au nom commercial affiché sur la page. Comme les listes évoluent, mieux vaut aussi les consulter le jour même où l’on envisage de verser des fonds, et non quelques semaines plus tôt. Enfin, chaque registre répond à une question précise : la liste noire signale des acteurs à éviter, tandis que Regafi et l’Orias confirment une habilitation.

Où contrôler un acteur avant d’investir

Trois repères officiels permettent de vérifier une offre, chacun répondant à une question différente.

• Liste noire de l’AMF : elle donne le détail complet des sites signalés, au-delà de ceux cités plus haut.
• Regafi (regafi.fr) : ce registre recense les prestataires de services d’investissement habilités.
• Orias (orias.fr/search) : il répertorie les intermédiaires autorisés, notamment les conseillers en investissements financiers (CIF), à interroger quand une personne vous propose un placement.

Photo à la une. Source : Pexels. Photographe : Towfiqu barbhuiya. Licence Pexels.